Mais 5 dicas de como ganhar dinheiro na Bolsa de Valores
Continuando o artigo anterior, aqui vão mais 5 dicas bastante pessoais de como multiplicar seus ganhos na bolsa. São baseadas na minha experiência, nos meus próprios erros e acertos, e com certeza podem fazer você ganhar algum dinheiro no bastante lucrativo mercado de capitais. Ou, pelo menos, te ajudarão a evitar belas furadas.
1 - Tenha um plano.
Investidor ou especulador, você precisa de um plano. Sem um bom plano, você está perdido.
Um plano é necessário por duas razões: primeiro, ele orienta a sua estratégia. Com um plano em mãos, você sabe o quanto pode investir por mês, prevê o retorno esperado, corrige sua estratégia para obter o resultado pretendido e, talvez o mais importante, periodicamente reforça a sua motivação e convicção de que tudo vai dar certo - e alimenta sua disciplina e resistência - ao checar que as coisas estão indo no caminho correto passo após passo.
Há duas maneiras de se fazer um plano de ação, e dependem da sua atitude:
a) Se você é um investidor, planos de curto prazo não fazem muito sentido. O que você precisa é de um plano que preveja, a médio ou longo prazo, seus rendimentos fixos (salário, bônus, honorários, etc), seus gastos fixos (contas a pagar, aluguéis, etc), o quanto sobra para investir por mês, e o seu saldo atualizado dos investimentos. Calcule a taxa de retorno dos seus investimentos por baixo, utilizando o histórico da administradora do seu fundo ou da rentabilidade da sua carteira.
Faça um plano de médio prazo, digamos, 7 ou 8 anos, ou de longo prazo, digamos, 20 anos. Assumindo qua a rentabilidade dos próximos 8 anos será semelhante à dos anos passados, torna-se até possível acumular um milhão em 8 anos com muita economia, um investimento mensal até bem baixo, disciplina absoluta (ou seja, sem retiradas) e inteligência para diversificar os investimentos com o tempo.
Não há nada melhor do que SABER que, se você mantiver o ritmo e o rumo (e se a economia continuar crescendo), em 2015 ou 2016 você estará juntando o primeiro milhão, e periodicamente reforçar este sentimento com a constatação que cada passo até agora correu dentro do previsto. Melhor que isso só saber que juntando tal soma você pode até chutar a bunda do seu patrão para virar investidor em tempo integral.
b) Se você é um especulador, planos de longo prazo é que não fazem muito sentido, a não ser planos bastante abstratos - e quanto mais abstrato, mais duvidosa sua utilidade. Mesmo assim, isto não quer dizer que você deva abdicar de toda estratégia. Aliás, muito pelo contrário. O melhor é estabelecer uma série de objetivos de curto prazo. A estratégia do especulador é bem mais delicada, e deve ser acompanhada bem mais de perto.
Ser especulador significa trabalhar com margens, e um especulador de sucesso é aquele que, dominando o risco, toma decisões marginais sábias. Mas o que isto significa?
Isto quer dizer que você deve estabelecer margens aceitáveis de perda e de ganho. Ao entrar em um negócio, você deve estar preparado não só para aceitar perdas, como também para aceitar ganhos. Não adianta nada saber perder se você não sabe como ganhar. E, ao contrário do que você pode ser levado a acreditar, saber ganhar não é fácil.
Se você comprou uma ação a R$1,00, por exemplo, deve estabelecer margens do tipo “estou preparado para perder até três centavos, e me contentarei em ganhar outros oito centavos. Se passar disso, para baixo ou para cima, eu pulo fora incondicionalmente, com prejuízo ou com lucro. A ação pode subir a R$ 10,00, mas eu não me importo - pulo fora com oito centavos de lucro”.
É bem fácil se acostumar a perder, principalmente se a sua corretora te oferece a possibilidade de colocar ordens de stop. Mas é um drama aprender a ganhar, porque nós, de maneira muito estúpida, achamos que nossos ativos vão continuar valorizando para sempre (o que, eu te asseguro, não vão). Tudo o que sobe tem que descer, e se você não realizar seus lucros uma hora ou outra, vai perdê-los. Para isso servem as ordens de stop gain.
Com algum estudo (principalmente gráfico), você pode prever um ponto provável onde a tendência reverterá. O que você tem que fazer é estabelecer margens para descer do trem com segurança antes que ele caia do precipício, ou embarcar antes que ele suba o morro. Ações de empresas sólidas, de maneira mais ou menos independente da conjuntura do mercado, apresentam um comportamento cíclico. Não é mágica, é a natureza da economia. Ações valorizam, supervalorizam, apresentam momentos de correção e valorizam de novo.
Não estique sua sorte excessivamente. Investidor ou especulador, mantenha-se dentro do planejado. Vá comendo pelas beiradas, acumulando vitórias pequenas, reinvestindo ganhos e dividendos, e olhando bem onde pisa. Não espere a tendência inverter para entrar ou sair da posição. Bolsa de valores não é jogo de azar, mas de estratégia.
2 - Não trate sua carteira de ativos como se ela fosse seu talão de cheques.
Ah, a tentação!
Você compra ações da Explosivos K-Boom S/A, elas valorizam 500%, você leva de bônus dividendos gordos para casa, e, de uma hora para outra, vê que o valor da sua carteira triplicou. Você realiza os lucros com sucesso e está pronto para investir em um outro nível. Investir como gente grande.
Mas… aí você passa na frente da sua loja de informática preferida, vê um notebook caríssimo e mais um monte de tranqueiras que não vai precisar nunca, e torra os seus lucros em bobagens.
Assim você não vai para frente nunca! Você deve se controlar, e não sair gastando a torto e a direito todo lucro suado que conquista com as árduas e sangrentas batalhas psicológicas da Bolsa. Reserve algo para reinvestir! Só enriquece - e quem está na Bolsa deveria estar com este intuito, acumular riqueza - quem vence os impulsos consumistas que nos bombardeiam a todo momento e pensa um pouquinho à frente. Pelo menos um ano à frente, e eu já acho isso pouco.
Aplicar X, Ganhar Y, Aplicar X+Y. É assim que as coisas devem ser. Quando você tiver um capital bom que permita retiradas sem aleijar a sua capacidade de operar, aí sim, pense em viver de operação. Senão você não está aplicando, está brincando.
SÓ GASTE O QUE O SEU PLANO DE AÇÃO PREVIAMENTE PERMITIU. Não há nada pior do aquela sensação de “meses e meses perdidos” que temos quando vamos para o mercado com a mesma mixaria que tínhamos quando começamos a operar, pensando: “se eu tivesse esperado alguns meses, teria comprado a mesma coisa só com rendimentos, mas o montante inicial ainda estaria intacto e eu não estaria aqui lustrando a estaca zero de novo”.
Acreditem na palavra de quem já passou por isso algumas vezes.
3 - Não seja um fundamentalista xiita, nem um grafista xiita.
Tem pessoas que acreditam que análises fundamentalistas revelam tudo o que você precisa saber; outros, atribuem poderes milagrosos a análises gráficas. Pessoalmente, acredito que você deve se esforçar a aprender pelo menos o básico de uma e de outra, sem desprezo.
Eu sou fã da análise gráfica. Realmente, tem horas que ela faz milagres (eu acredito que a análise gráfica funcione tão bem, de certo modo, porque as pessoas acreditam nela: quando todo mundo olha a crista da onda e diz “vai cair!”, o pânico faz a coisa cair de verdade). Mas, misteriosamente, meus maiores ganhos foram baseados em análises fundamentalistas e timing com notícias.
Escolher um método preferido, tudo bem, mas não seja um ignorante completo do outro. Análises fundamentalistas funcionam porque elas se baseiam em fatos concretos, análises gráficas funcionam porque elas refletem a natureza cíclica da economia e a própria expectativa coletiva dos operadores.
Existem momentos em que é melhor tirar os olhos dos gráficos e prestar atenção nas notícias e balanços. Existem momentos onde as notícias não vão dizer absolutamente nada e o seu melhor guia é a partitura da música que todos estão dançando - o gráfico.
E lembre-se: análises gráficas funcionam melhor em empresas com bons fundamentos, porque estas empresinhas que sacodem com qualquer brisa da economia têm resultados muito caóticos para apresentar qualquer comportamento cíclico previsível. Ser grafista de micos comprovadamente é uma furada.
4 - Treine como o Rocky Balboa.
Não é preciso carregar troncos na neve nem tomar ovos crus, mas você deve se preparar. Se há algo que aprendemos nos filmes é que treinar como um cachorro louco nos prepara para a briga contra os grandões.
Não entre no ringue despreparado. Vontade sozinha não ganha dinheiro. É preciso técnica, conhecimento, teoria e prática.
A teoria você aprende de apenas uma forma: papirando. Leia tudo o que puder sobre o mercado de capitais. Os livros do Mauro Halfeld são muito bons para quem está indeciso, não tem plano de aposentadoria privada e quer começar a aplicar (ele é um autor voltado para investidores). O livro “Os Axiomas de Zurique”, de Max Gunther, apesar de polêmico, pode dar boas dicas (é um livro voltado a especuladores). Não deixe de adquirir um bom manual de Introdução à Economia (eu acho que o “Introdução à Economia” do Gregory Mankiw, editado pela Thompson, é ideal para iniciantes) e de aprender os fundamentos desta ciência.
Se puder, invista um dinheiro em um curso profissional. Dê uma ligada para a APIMEC na sua região para se informar - vale a pena não é caro.
Aprimore seus conhecimentos em sites e blogs como o Iniciante na Bolsa, do Alessandro Martins, o Onde Investir by Lopes Filho (as sugestões de carteiras são muito boas), e o blog Dinheirama.
Se não tem um tostão para investir, isso não é impedimento algum. Ainda assim você pode ir para a prática. Cadastre-se no FolhaInvest, e comece a operar com dinheiro virtual (mas sobre o pregão real) para aprender. É uma simulação muito boa que calcula até taxas de corretagem. E não vai te deixar pobre se você meter os pés pelas mãos em uma operação suicida que vire pó.
Mesmo assim, finja que você está tratando com dinheiro real. Aplique-se. Pesquise. Visite fóruns. Discuta ativos. Leia jornais. Leia blogs. Não importa que não vai ganhar nada de verdade, o que importa é aprender o máximo possível, pois quando os seus reais suados estiverem rolando no mercado, você não vai querer aprender as-it-goes. “Treino árduo, missão fácil”, já diz a máxima militar.
Não despreze nenhuma chance de simular operações. Muitos sites oferecem este tipo de serviço.
5 - Comunique-se.
Há uma comunidade muito boa de investidores iniciantes na Internet. Muitos analistas bastante respeitáveis escrevem em sites ou têm blogs, respondem dúvidas e participam de fóruns. Não fique ilhado, você pode aprender muito com quem está no mesmo barco.
Excelentes lugares para trocar idéias são:
Fórum ADVFN -Boas ferramentas, mas muito ruído. Cuidado apenas com o pessoal corneteiro tentando te empurrar para o mau caminho - ou melhor, os maus ativos…
Fórum Bolsa -Menos movimentado, mas mais organizado. Muita gente boa dando palpites sinceros e indicando leituras úteis.
Investidor Agressivo - Se o seu negócio são emoções fortes e especulação arrojada, este fórum é para você.
Clube do Pai Rico - Muita gente legal e muitas lições úteis, mas muito aspirante a Lair Ribeiro empurrando charlatanismo de auto-ajuda para cima do leitor.
Fórum Investmax , Dinheirama e Fórum InfoMoney -Outros fóruns bastante úteis, principalmente este último.
Eu tinha um investimento, cheguei a economizar mil reais mas desobedeci à regra 2 e fiquei sem dinheiro pra investir.
Preciso me lembrar a voltar a economizar, estava querendo investir em ações e esses textos esclareceram um bocado pra mim.